Alors que l’année touche à sa fin et que l’on se réunit avec nos proches pour échapper aux graphiques et chiffres pendant quelques jours, les marchés des cryptomonnaies poursuivent leur trajectoire. De nombreuses entreprises profitent de cette période pour dévoiler leurs analyses de l’année à venir, offrant ainsi une abondance de données pour anticiper les futures tendances.
Quels secteurs vont marquer l’évolution des cryptomonnaies ?
Que nous réserve le monde de la crypto en 2025 ? Pour répondre à cette question, Coinbase, la deuxième plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde, a publié un rapport détaillé le 18 décembre. Dans ce document, la société explore les secteurs clés qui pourraient redéfinir l’industrie, tels que la finance décentralisée (DeFi), l’identité décentralisée, le modèle DePin (Decentralized Physical Infrastructure Networks), ou encore les solutions Layer 2. Nous avons décortiqué ce rapport et vous proposons un résumé des principales perspectives à surveiller.
Selon Coinbase, après quatre années marquées par des turbulences et des confrontations avec la Securities and Exchange Commission (SEC), l’avenir des cryptomonnaies semble désormais plus prometteur que jamais. En 2024, un véritable changement de paradigme se profile à l’horizon : “Le marché des cryptomonnaies est prêt à entrer dans une phase de transformation radicale.” L’année écoulée a déjà marqué le début de cette révolution.
Les ETF spot ont été approuvés aux États-Unis, la tokenisation des produits financiers a augmenté de façon spectaculaire, et les stablecoins ont connu une croissance massive et une plus grande intégration dans le cadre des paiements mondiaux.
Coinbase commence par souligner plusieurs changements macroéconomiques majeurs qui façonneront l’avenir du marché des cryptomonnaies. Parmi ces éléments déterminants, on trouve les décisions de la Réserve fédérale des États-Unis (FED), un Congrès désormais largement favorable aux cryptomonnaies, l’arrivée imminente des ETF et l’afflux d’investisseurs institutionnels, la résurgence de la DeFi, l’ascension des stablecoins comme une application phare, et la révolution de la tokenisation.
Ces six points sont identifiés comme les moteurs de transformation pour l’écosystème crypto. En premier lieu, les politiques monétaires de la FED détermineront la quantité de liquidités qui se déversera sur le marché, influençant directement la dynamique des investissements. Ensuite, la législation à venir du Congrès fournira un cadre légal crucial, particulièrement attendu par l’industrie, afin de mieux encadrer les cryptomonnaies aux États-Unis. Les ETF, en particulier, serviront de passerelle pour les investisseurs institutionnels et changeront le regard porté sur les cryptomonnaies, à la fois en tant qu’actifs financiers et en termes de valorisation.
La DeFi, malgré les déboires du cycle précédent, notamment le crash de Terra Luna, fait son grand retour avec une sécurité accrue tout en conservant son potentiel disruptif. Selon Coinbase, « La DeFi pourrait bientôt dépasser sa base d’utilisateurs centrée sur la crypto et s’intégrer plus profondément dans la finance traditionnelle (TradFi). »
Les stablecoins, quant à eux, se sont affirmés comme un cas d’usage révolutionnaire pour la blockchain, apportant une solution simple et accessible à une échelle mondiale. Coinbase estime que les stablecoins pourraient représenter une valeur de 3 000 milliards de dollars d’ici cinq ans, soit 14 % de la masse monétaire M2 du dollar.
Enfin, la tokenisation, qui est à la finance traditionnelle ce que les stablecoins sont à la monnaie fiduciaire, pourrait atteindre entre 2 000 et 30 000 milliards de dollars dans les cinq prochaines années. Ce processus de « tokenisation du monde » est une évolution majeure, et selon Coinbase, d’ici 2025, le terme « sur la blockchain » pourrait être remplacé par « on-chain ». Ce changement de terminologie reflète l’ambition de faire de la blockchain une technologie accessible à tous, bien au-delà de son cercle initial d’utilisateurs “cyberpunk”.
Les tendances émergentes de demain selon Coinbase
Le rapport de Coinbase met également en lumière l’émergence des bots de trading intégrés directement sur Telegram. Ces bots permettent aux utilisateurs de trader des memecoins via l’application de messagerie sans même avoir à créer un wallet. Tout se fait automatiquement, rendant l’expérience fluide et accessible. Cette méthode d’onboarding des utilisateurs a été un succès en 2024, les bots de trading sur Telegram devenant des applications blockchain parmi les plus rentables, après les stablecoins et les frais des blockchains de première couche, surpassant même des protocoles DeFi tels qu’Aave ou MakerDAO.
D’autres secteurs clés émergeront en 2025, notamment les marchés prédictifs (comme Polymarket ou Kalshi), le gaming, la décentralisation des infrastructures avec DePin, et l’intelligence artificielle. Cependant, Coinbase précise que, dans ce dernier domaine, aucun usage révolutionnaire n’a encore été pleinement adopté.
Enfin, de nombreux chapitres sont encore en cours de rédaction : l’essor des solutions Layer 2, les blockchains sur mesure (custom blockchains), l’amélioration de l’expérience utilisateur, et la gestion des identités décentralisées. Ces évolutions ne concernent plus uniquement la blockchain telle que nous la connaissions, mais l’avenir même d’Internet, où notre wallet devient notre identité et où toutes les interactions se déroulent « on-chain ».
