Lorsque j’ai commencé à investir dans les actions, je me rappelle avoir été attiré par l’adrénaline que procurait les marchés boursiers. Les montées vertigineuses et les chutes brutales des actions de certains tech géants me fascinaient, mais rapidement, la réalité s’est imposée à moi. La volatilité des marchés pouvait causer plus de stress que de satisfaction. C’est alors que j’ai décidé de m’intéresser à une stratégie d’investissement différente : investir dans des actions à faible volatilité. Dans cet article, nous allons explorer cette stratégie plus en détail, les avantages qu’elle offre, et pourquoi elle peut être la clé d’un portefeuille sain et serein.
Qu’est-ce que la faible volatilité ?
Avant de plonger dans le vif du sujet, clarifions ce que nous entendons par « faible volatilité ». En termes simples, la volatilité d’une action se réfère à la fréquence et à l’ampleur des fluctuations de son prix. Des actions très volatiles peuvent connaître des variations importantes en l’espace de quelques jours, tandis que des actions à faible volatilité tendent à rester relativement stables, avec des mouvements de prix moins extrêmes.
Quand j’ai commencé à comprendre ces fondamentaux, cela m’a rappelé une anecdote amusante : un ami investisseur parlait sans relâche de la dernière start-up prometteuse qui venait de lever des fonds et dont le prix de l’action avait grimpé de 30 % en une semaine. Mais, à peine quelques jours plus tard, il a vu son investissement chuter, et j’ai assisté à la désillusion dans ses yeux. Cela m’a mis en garde contre le piège de la quête du rendement rapide.
Les avantages d’investir dans des actions à faible volatilité
Réduction du stress
L’un des avantages le plus évident d’investir dans des actions à faible volatilité est la réduction du stress. Imaginons que vous soyez un investisseur qui a consacré des mois, voire des années, à épargner pour votre retraite. La dernière chose dont vous avez besoin, c’est de regarder quotidiennement vos investissements s’effondrer à cause d’une chute soudaine des marchés. En choisissant d’investir dans des actions stables, j’ai constaté que mes nuits étaient plus paisibles.
Pour illustrer, prenons l’exemple de l’entreprise de produits de consommation Procter & Gamble. Elle a non seulement une réputation de marque solide, mais ses actions connaissent également moins de fluctuations de prix. Pendant les périodes de volatilité du marché, comme cette année-là où pandémies et guerres économiques ont fait trembler les investisseurs, P&G a montré une résilience appréciable.
Rendement solide sur le long terme
Acheter des actions à faible volatilité, c’est souvent faire le choix de la sécurité sans sacrifier le rendement. Les études ont démontré que, sur le long terme, les titres à faible volatilité peuvent offrir des rendements compétitifs par rapport à leurs pairs plus volatils. En investissant dans des entreprises à faible risque, j’ai pu me constituer un portefeuille performant avec un niveau de risque réduit.
Une étude menée par le CFA Institute a révélé que les investisseurs en actions à faible volatilité avaient obtenu des rendements ajustés au risque nettement supérieurs à ceux des actions à forte volatilité. Si cela ne vous convainc pas, imaginez que chaque année, votre portefeuille croît à un rythme constant sans montagnes russes émotionnelles – c’est un rêve devenu réalité pour beaucoup d’investisseurs.
Meilleure protection en période de crise
Si vous avez un peu d’expérience en investissement, vous savez que les marchés connaissent des hauts et des bas. Mais ce que beaucoup d’investisseurs oublient, c’est que certaines actions sont mieux préparées pour traverser ces crises économiques. Pendant la crise financière de 2008, par exemple, les actions de certains géants de l’alimentation et de la consommation de base ont moins chuté que les actions technologiques.
Je me souviens de l’époque où beaucoup de mes amis vendaient leurs actions de sociétés technologiques en panique, tandis que je maintenais mes investissements dans des entreprises comme Coca-Cola et Johnson & Johnson. Ces choix m’ont permis non seulement de limiter mes pertes, mais aussi de bénéficier d’un redressement rapide lorsque la tempête s’est dissipée.
Comment choisir des actions à faible volatilité
Analyser les fondamentaux
Lorsque vous envisagez d’investir dans des actions à faible volatilité, il est essentiel d’analyser les fondamentaux de l’entreprise. Vérifiez les bilans, la rentabilité, la croissance des bénéfices, et l’historique des dividendes. Les entreprises qui ont une base financière solide sont souvent des candidats idéaux pour une stratégie à faible volatilité.
Prenons l’exemple d’une entreprise comme McDonald’s. Avec son modèle commercial éprouvé, sa forte présence mondiale et des dividendes réguliers, McDonald’s est perçue comme un investissement relativement sûr. En plus, lorsque la pandémie a vu de nombreux restaurants fermer, la chaîne a été capable d’adapter ses services en se tournant vers le drive et la livraison.
Analysez la volatilité passée
Une autre méthode efficace consiste à examiner la volatilité historique des actions. Vous pouvez utiliser des outils de mesure comme l’écart-type pour déterminer à quel point le prix d’une action a fluctué dans le passé. Cela vous donnera une indication de la stabilité de l’action au fil du temps.
Dans ma recherche, j’utilise souvent une feuille de calcul pour saisir les prix des actions sur plusieurs mois et déterminer les périodes de forte volatilité. J’ai ainsi pu identifier des candidats à faible volatilité sur la base de leurs performances passées.
Le poids des émotions dans l’investissement
Apprendre à maîtriser ses émotions
Une des leçons les plus précieuses que j’ai apprises en cours de route est l’importance de la maîtrise de ses émotions en matière d’investissement. Lorsque les marchés sont volatils, il est facile d’être pris dans le tumulte et de céder à la panique. À maintes reprises, j’ai vu des amis vendre à perte simplement par crainte de perdre davantage. Pourtant, investir dans des actions à faible volatilité peut être un remède à ce stress émotionnel.
En prenant du recul et en réfléchissant calmement à mes choix, j’ai réalisé que les entreprises dans lesquelles j’avais investi avaient des fondamentaux solides. Leur stabilité m’a aidé à garder la tête froide durant les périodes de turbulences économiques.
Conclusion
Investir dans des actions à faible volatilité n’est pas seulement une stratégie d’investissement. C’est une approche qui peut vous offrir la tranquillité d’esprit, surtout dans un environnement financier incertain. En choisissant des entreprises solides, en analysant leurs fondamentaux et en maîtrisant vos émotions, vous construisez non seulement un portefeuille capable de résister aux tempêtes économiques, mais vous favorisez également une relation saine avec votre argent.En fin de compte, rappelez-vous que l’investissement est un marathon, pas un sprint. Chaque décision que vous prenez contribue à votre avenir financier. À mesure que je poursuis mon voyage d’investisseur, je suis convaincu que la stratégie d’investir dans des actions à faible volatilité est une des plus saines et des plus gratifiantes qui soient. J’espère qu’en partageant mon expérience, cela pourra vous aider à faire des choix éclairés pour votre futur financier.
